Conti correnti, libretti, depositi e dossier titoli possono richiedere una documentazione specifica dopo il decesso. Ogni istituto applica una propria istruttoria: lavoriamo sulla richiesta effettivamente ricevuta.
Prezzo e condizioni
Un quadro chiaro prima dell'incarico
Il preventivo è gratuito entro 24 ore e non è previsto alcun costo iniziale. Il compenso viene definito dopo l'esame della richiesta e dei documenti. Eventuali costi dell'istituto restano separati.
Su preventivo
Il compenso viene definito dopo l'esame della richiesta e dei documenti. Eventuali costi dell'istituto restano separati.
- Lettura della richiesta o della risposta ricevuta dalla banca o da Poste
- Controllo della certificazione dei rapporti alla data del decesso
- Verifica della coerenza tra eredi, dichiarazione e documenti consegnati
- Predisposizione delle integrazioni comprese nel perimetro concordato
- Decisioni, tempi di istruttoria e moduli propri dell'istituto
- Atti notarili, contenzioso e accordi tra eredi
- Commissioni, imposte o costi applicati dalla banca o da Poste
Documenti
Cosa preparare per iniziare
- Richiesta, sospensione o comunicazione della banca o di Poste
- Certificazione dei rapporti alla data del decesso
- Dichiarazione di successione e ricevute, quando già disponibili
- Certificato di morte, documenti e codici fiscali degli eredi
Tempi indicativi
La stima riguarda le attività documentali concordate. Lo sblocco dipende anche dalle verifiche interne e dai tempi della banca o di Poste, che non possiamo fissare.
Perimetro del lavoro
Cosa verifichiamo nella pratica
Ricostruzione della richiesta dell'istituto e dei documenti già consegnati
Verifica di conti, libretti, depositi o dossier titoli indicati
Preparazione della risposta o dell'integrazione nel perimetro accettato
Dalla certificazione alla richiesta di liquidazione
Si parte dalla comunicazione del decesso e dalla certificazione dei rapporti alla data del decesso. La dichiarazione di successione e le ricevute, quando richieste, vengono confrontate con la richiesta dell'istituto prima di predisporre la consegna.
Conti cointestati e dossier titoli
Conti cointestati, libretti e strumenti finanziari possono richiedere verifiche e moduli diversi. La quota e le modalità di liquidazione o trasferimento dipendono dal rapporto e dalla procedura della banca: non anticipiamo l'esito senza i documenti.
Domande frequenti
Sblocco conto corrente del defunto
Approfondimenti
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